Comisión Nacional Bancaria interviene a bancos penalizados por EU por lavado de dinero
La CNBV impuso intervención gerencial en CI Banco e Intercam tras sanciones de EEUU por presunto lavado de dinero
La Junta de Gobierno de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) decretó que impondrá una intervención gerencial temporal en CI Banco, S.A. e Intercam Banco, S.A.; dos de las tres instituciones financieras que han sido señaladas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos por haber realizado lavado de dinero por tráfico ilícito de opioides.
Estos, junto a la casa de bolsa Vector, fueron sancionadas por EEUU. No obstante, la mañana de este jueves 26, la presidenta Claudia Sheinbaum afirmó que las acusaciones se tratan de "dichos", pues las autoridades estadounidenses no les han entregado pruebas de que hayan ocurrido tales delitos, pese a que se las han solicitado.
¿Por qué la Comisión Nacional Bancaria y de Valores impuso una intervención gerencial temporal a CI Banco e Intercam Banco?
La decisión de la Junta de Gobierno de la CNBV fue dada a conocer este 26 de junio, por medio de un comunicado de prensa, en el cual señaló que había resuelto decretar la intervención gerencial temporal con base al artículo 129 de la Ley de Instituciones de Crédito.
Esto, a fin de "proteger los intereses del público ahorrador y acreedores" de CI Banco, S.A., Institución de Banca Múltiple, e Intercam Banco, S.A., Institución de Banca Múltiple, Intercam Grupo Financiero.
Según se destacó, la intervención tendrá por objetivo sustituir los órganos administrativos y representantes legales de los mencionados bancos, para "salvaguardar los derechos de los ahorradores y clientes" de estas instituciones, debido a las implicaciones que puedan tener las sanciones que les asignó el Departamento del Tesoro.
Pese a lo anterior, la CNBV afirmó que las autoridades financieras mantienen la confianza "en la solidez y resiliencia del sistema financiero mexicano", insistiendo que se mantendrán trabajando para "continuar propiciando la estabilidad, integridad y correcto funcionamiento del sistema".
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¿Por qué el EEUU sancionó a tres instituciones financieras mexicanas?
Durante el miércoles 25 de junio, el Departamento del Tesoro, a través de ordenes emitidas por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés), emitieron ordenes contra tres instituciones financieras mexicanas: CIBanco S.A., Intercam Banco S.A. y Vector Casa de Bolsa, S.A. de C.V.
Esto, por relacionarlas con operaciones de lavado de dinero en relación con el tráfico ilícito de opioides. Bajo estas sanciones, se les prohibió a estas tres la realización de "ciertas transferencias de fondos" que las involucren, basados en la Ley de Sanciones por Fentanilo.
No obstante, la presidenta Sheinbaum, este 26 de junio, afirmó que semanas atrás las autoridades de EEUU habían informado sobre este asunto a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) y la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF). En aquel momento, México pidió mayor información y "pruebas contundentes", la cual no fue enviada, pues únicamente entregaron datos "de transferencias que se hicieron a través de estas instituciones bancarias, de empresas chinas con empresas mexicanas", las cuales no probaban la existencia de lavado de dinero, como señaló la mandataria.
En tanto EEUU no entregó los datos, la SHCP ordenó a la CNBV y la UIF realizar una investigación al respecto para las empresas involucradas, en donde encontró la CNBV, en cuanto a las tres instituciones financieras mexicanas, "faltas administrativas", que fueron sancionadas "después de un procedimiento legal" y les hizo recomendaciones.
En tanto la UIF, que investigó a las empresas chinas, las cuales fueron señaladas como "legalmente constituidas", encontró que estas llevan haciendo comercio con México "desde hace muchos años", así como ha interactuado con otros bancos y "300 empresas mexicanas".
Basado en esto, Sheinbaum afirmó: "Nosotros no vamos a cubrir a nadie, no hay impunidad, pero se tiene que demostrar, que, en efecto, hubo lavado de dinero, no con dichos sino con pruebas contundentes".
¿Qué consecuencias podrían tener las sanciones de EEUU a los clientes de CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa?
Debido a la Ley de Sanciones por Fentanilo, que entrará en vigor dentro de 21 días, que presenta restricciones de transferencias desde o hacia estas entidades, además de cuentas de moneda virtual administradas por estas, las entidades financieras de EEUU no podrán tener interacción con las firmas mexicanas.
Ante esto, y según expertos, el impacto inmediato esperado se limitará a quienes la operan dentro de México. Sin embargo, esta sanción podría tener más investigaciones en ambos países, en consecuencia de estas sanciones, lo que podrían llevar a penalizaciones severas que podría ir a multas o hasta la disolución de sus operaciones.
Pese a esto, no es recomendable para los clientes hacer retiros masivos, pues es mejor esperar a que ocurra la revisión completa de este hecho.
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CIBanco evalúa riesgos para sus inversionistas por sanciones de EEUU
Pese a lo anterior, este mismo 26 de junio, CIBanco emitió un comunicado en el que ha dado a conocer que se encuentra evaluando los riesgos para inversionistas tras las acusaciones que ha recibido por parte de EEUU.
Sobre esto, precisó que las sanciones no señalan "directamente fideicomisos mexicanos", pero enfatizó que "podrían impactar productos" como con el Certificado Bursátil Fiduciario de Proyectos de Inversión (CERPI).
Estos, se tratan de opciones de financiamiento, derivadas de la Reforma Energética de 2013, con el cual el mercado bursátil mexicano podría participar en proyectos de infraestructura y energía.
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